קבל
שליטה טובה יותר על עתידך
אני מזמין אותך
לעצור רגע את הרכבת ולחשוב כאסטרטג על ההתנהלות הכלכלית שלך
לבנות לך מספיק הון לעתיד שישרת את החלומות שלך
לתכנן את הקצבה הפנסיונית שלך לפני שיבוצעו מהלכי אל-חזור
להבין אחת ולתמיד איך למקסם תשואה על כספך
להשיג שקט נפשי לאחר בניית התכנית הכלכלית הרב שנתית שלך
לקבל תכנית סדורה שתחסוך לך אלפי ₪ המתבזבזים בכל שנה ושנה
מפסיקים לשבת על הגדר
תהליך בן שלושה שלבים
שלב ג' - יישום התכנית שלב אחר שלב
יישום התכנית הוא השלב הקריטי והרגיש ביותר. הוא כולל קשר ישיר ופגישות באופן קבוע כדי להתאים ולדייק את ההשקעות לצרכים ולמטרות שהוגדרו בעת בניית התכנית. שלב זה עשוי לקחת בין שלושה חודשים עד שנה ואף למעלה מכך
שלב ב' - בניית תכנית לטווח ארוך
בניית התכנית תכלול סט של המלצות, שיובילו לחיסכון של המון כסף ויצירת תשואה גבוהה יותר שישפיעו על רמת חייך בעתיד. התכנית כוללת ביטול מוצרים יקרים או לא רלוונטיים, הפחתת מיסים, שיפור מבנה ההשקעות ומבנה ההלוואות והצגת השקעות בתחומים חדשים ועוד
שלב א' - מיפוי הנכסים הקיימים
במרוצת השנים רכשת מספר לא מבוטל של תוכניות פיננסיות הכוללות: ביטוחים, תיקי השקעות, קופות גמל, קרנות השתלמות, נכסי נדל"ן, הלוואות, מניות ואפילו קרנות גידור. הדבר הראשון הוא לעשות סדר ולהבין מה קיים ומה הנחיצות של כל נכס ונכס
העתיד נראה טוב יותר
שמי תומר קסטרו, מומחה להשקעות ולתכנון פיננסי לקראת פרישה. בעל תואר ראשון במימון ובעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ורישיון בינלאומי לתכנון פיננסי CFP .
מקצועות הפיננסים תמיד עניינו אותי ולכן, רכשתי השכלה פיננסית וכלכלית בארץ ובחו”ל כדי שאוכל לחלוק את הידע הזה גם עם אחרים.
מאחוריי יותר מ- 15 שנות ניסיון ומאות לקוחות ששיפרו באופן דרמטי את מצבם.
“כדי להצליח צריך לעשות מעט דברים באופן נכון, כל עוד נשמרים שלא לעשות הרבה דברים באופן לא נכון”.
וורן באפט
הצעד הראשון מתחיל כאן
לקוחות מספרים
